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24家保险资管公司去年营收缩减17% 中再资管独亏1.39亿

发布时间:2019-05-09 10:24:49   来源:

近日,建信保险资产管理有限公司公告称,拟将2亿元未分配利润按比例增资,增资后,建信资管注册资本增至5亿元。对此,专家指出,注册资本实力,是保险资管公司风险防范能力的体现,当保险资管公司投资资产体量增大时,需要增加注册资本金以强化风险防控能力。

与此同时,24家保险资管公司也在近期相继披露2018年年报数据,蓝鲸保险梳理发现,截至2018年末,保险资管公司资产合计达到706.7亿元,较上年末有所缩减;营收、净利润也呈现下滑态势,其中,中再资管在2018年出现由盈转亏现象。专家向蓝鲸保险指出,保险资管公司亏损现象并不常见,或是因中再资管投资亏损或投资收益未达预期。

2018年,保险资管公司的投资动作略有放缓,专家强调,这与监管加强背景下,寿险保费规模增长有限,可配置资金收紧有关,同时,其强调,险资配置以稳健为主,与普通资管公司相比,保险资管机构应注意资产与负债期限的匹配,规避风险。

建信资管拟增资2亿,青睐基础设施债权投资计划

近日,建信资管发布一封增资公告,内容显示,其股东会议已通过议案,拟将建信资管2018年未经审计后的未分配利润2亿元转增为注册资本,现有股东按现有股权比例转增,增资完成后,建信资管注册资本由3亿元增至5亿元。

蓝鲸保险注意到,这是建信资管成立以来第二次资本实力的扩充。“保险资管公司的投资需求是稳健,其投资水平最好能够与保险公司的负债水平匹配”,对于建信资管的增资动作,上海财经大学金融学院教授粟芳向蓝鲸保险分析称,“在此前提下,保险资管公司的资本金与其投资规模应适配,当资管公司进行资金管理的规模较大,风险也相对较大,资本金相当于抵抗风险的储备”。

建信资管的设立,主要是为关联方建信人寿、建信财险的险资运用进行专业化运作。蓝鲸保险梳理发现,2018年,建信人寿、建信财险认购由建信资管发行的5项基础设施债权投资计划,同时建信资管受托投资建设银行下属的银行理财产品、集合资金信托计划以及信贷资产支持证券。数据显示,2018年,建信资管与建信人寿、建信财险以及建信资本管理有限责任公司累计发生委托管理费用共3.06亿元。

资金运作下,2度进行增资的建信资管,当前经营情况如何?

一一来看,建信资管年报数据显示,截至2018年末,建信资管资产总计为8.08亿元,较上年末增长23.75%;负债达到8778万元,较上年末增加27.78%。

营收方面,2018年,建信资管营业收入实现4.32亿元,同比提升11.33%,其中资产管理收入为3.02亿元,占比约为70%,利息净收入约为97.5万元,较上年有66.3%的增幅;投资收益方面也有所优化,2018年,建信资管实现1955.61万元投资收益,较上年1477.24万元的投资收益增幅明显。

尽管营收有所提升,但因业务及管理费的支出,导致建信资管营业支出增加约43.59%,2018年,建信资管净利润实现2.2亿元,与上年基本持平。

净现金流方面,建信资管2018年经营活动产生的现金流量净额为1.21亿元,较上年缩减约4成,投资活动使用的现金流量净额为-3870.58万元,较上年1.61亿元的流出情况有所放缓,主要因收回投资与取得投资收益收到的现金大幅增加所致。

24资管公司资产合计达707亿元,2018年营收缩减约17%

“保险资管公司进行资产配置,需要与保险产品的期限进行搭配,实现资产与负债的匹配,这是保险资管公司在进行风险方面需要额外关注的部分”。

此外,在内控角度,保险资管公司进行风险防范尤为值得强化。据蓝鲸保险了解,目前保险资管公司在风险管理组织结构方面,主要采取多层次的风险防范协作,分别设立投资业务部门,风险管理、评级评审、运营管理部门,以及审计、纪检监察部门,过滤风险。

2018年,银保监会新增批复2家保险资管公司,交银康联资管、工银安盛资管筹建,保险资管逐步专业化、独立化。目前,在险资配置监管趋严、资管新规出台的背景下,保险资管公司2018年如何在风险严格把控,合规稳健的前提下经营,值得持续关注。

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